आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल के इस फंड में एक लाख का निवेश अब बना 40 लाख रुपये से ज्यादा

मुंबई- बाजार की उठापटक भले ही तेज या कम हो, लेकिन लंबे समय तक म्यूचुअल फंड में निवेशित रहना आपको अच्छा खासा फायदा देता है। ICICI प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड एक ओपन-एंडेड आक्रामक हाइब्रिड स्कीम है जो मुख्य रूप से इक्विटी और फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज में निवेश करती है। यह अपनी विविध परिसंपत्ति आवंटन रणनीति के माध्यम से बाजार चक्रों में लगातार बेहतर प्रदर्शन कर रही है।

3 नवंबर, 1999 को लॉन्च किया गया यह फंड आमतौर पर 65%-80% इक्विटी और 20%-35% फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करता है। इससे निवेशक इक्विटी बाजार की वृद्धि में भाग ले सकते हैं और साथ ही डेट सिक्योरिटीज द्वारा प्रदान की गई स्थिरता और आय से लाभ उठा सकते हैं। हाइब्रिड संरचना फंड को अपने विकास-उन्मुख निवेश उद्देश्य को बनाए रखते हुए बाजार की स्थितियों के आधार पर आवंटन को गतिशील रूप से समायोजित करने की अनुमति देती है।

28 फरवरी, 2026 तक शुरुआती निवेश (1999) के तौर पर लगाया गया 1 लाख का एकमुश्त निवेश लगभग 40.70 लाख रुपये हो गया है। यानी 15.11% की सीएजीआर रिटर्न है। तीन और पांच साल की अवधि में भी फंड ने क्रमशः 19.53% और 18.87% की सीएजीआर (कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट) रिटर्न दिया है। इसी अवधि के दौरान, इसके बेंचमार्क CRISIL Hybrid 35+65 – Aggressive Index ने क्रमशः 14.12% और 11.75% की सीएजीआर की दर से प्रदर्शन किया है।

एसआईपी की बात करें तो शुरुआत से ही 1,000 का मासिक निवेश 4.02 करोड़ रुपये हो गया है। जबकि वास्तविक निवेश की रकम केवल 31.6 लाख रुपये रही है। कम अवधि में भी, एसआईपी रिटर्न मजबूत बना हुआ है, जो पांच और तीन वर्षों में क्रमशः 18.15% और 11.85% की सीएजीआर प्रदान करता है। इन सभी समय सीमाओं में फंड ने अपने बेंचमार्क, CRISIL हाइब्रिड 35+65 – एग्रेसिव इंडेक्स से लगातार बेहतर प्रदर्शन किया है, जो उत्साहजनक जोखिम-समायोजित रिटर्न उत्पन्न करने में इसकी गतिशील इक्विटी-ऋण आवंटन रणनीति की प्रभावशीलता को प्रदर्शित करता है।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड के कार्यकारी निदेशक एस नरेन कहते हैं कि हाइब्रिड फंड निवेशकों को अनिश्चित और बदलते बाजार परिदृश्यों से निपटने में मदद करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं, क्योंकि ये इक्विटी की विकास क्षमता को निश्चित आय की स्थिरता के साथ जोड़ते हैं। इस फंड में हमारा दृष्टिकोण सापेक्ष मूल्यांकन, जोखिम-लाभ और व्यापक आर्थिक संकेतों के आधार पर इक्विटी और ऋण को गतिशील रूप से संतुलित करने पर आधारित है। यह लचीलापन हमें अनुकूल मूल्यांकन होने पर इक्विटी में निवेश बढ़ाने और बाजार महंगा या अस्थिर होने पर जोखिम को कम करने की अनुमति देता है।

समय के साथ इस अनुशासित परिसंपत्ति आवंटन ढांचे और विविध पोर्टफोलियो ने फंड को सभी चक्रों में लगातार परिणाम देने में मदद की है। हमारा मानना ​​है कि ऐसा संतुलित दृष्टिकोण उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो अपने निवेश सफर में अस्थिरता का प्रबंधन करते हुए दीर्घकालिक धन सृजन करना चाहते हैं।

यह फंड विविध और लचीले निवेश दृष्टिकोण का अनुसरण करता है, और विभिन्न बाजार पूंजीकरणों और क्षेत्रों में निवेश करता है। 28 फरवरी, 2026 तक, योजना का शुद्ध इक्विटी एक्सपोजर लगभग 76% था। बाकी निवेश उच्च गुणवत्ता वाले निश्चित आय साधनों में निवेश किया गया था। इक्विटी के भीतर, पोर्टफोलियो मुख्य रूप से लार्ज-कैप कंपनियों को आवंटित किया गया है, साथ ही दीर्घकालिक विकास क्षमता को बढ़ाने के लिए मिड-कैप और स्मॉल-कैप शेयरों में चुनिंदा निवेश भी किया गया है।

डेट फंड के क्षेत्र में यह फंड AA और उससे ऊपर की रेटिंग वाले उच्च-गुणवत्ता वाले इंस्ट्रूमेंट्स पर ध्यान केंद्रित करता है, जिनमें कॉर्पोरेट बॉन्ड, सरकारी प्रतिभूतियां और अन्य फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स शामिल हैं। यह दृष्टिकोण पोर्टफोलियो की गुणवत्ता बनाए रखते हुए और डाउनसाइड जोखिम को प्रबंधित करते हुए स्थिर आय अर्जित करने में सहायक होता है।

यह फंड टॉप-डाउन और बॉटम-अप निवेश दृष्टिकोणों का संयोजन अपनाता है। सेक्टर आवंटन के निर्णय मैक्रोइकॉनॉमिक आउटलुक, वैल्यूएशन संबंधी विचारों और विकास क्षमता द्वारा निर्देशित होते हैं, जबकि व्यक्तिगत स्टॉक चयन में स्थायी आय वृद्धि और उचित वैल्यूएशन वाली मौलिक रूप से मजबूत कंपनियों की पहचान पर ध्यान केंद्रित किया जाता है। यह विविध दृष्टिकोण फंड को अस्थिरता को प्रबंधित करते हुए विभिन्न क्षेत्रों में अवसरों का लाभ उठाने में सक्षम बनाता है।

ICICI प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो इक्विटी फंडों की तुलना में अपेक्षाकृत कम अस्थिरता के साथ दीर्घकालिक धन सृजन करना चाहते हैं। यह उन निवेशकों के लिए भी उपयुक्त है जो एक ही निवेश समाधान के माध्यम से इक्विटी और फिक्स्ड इनकम में संतुलित एक्सपोजर की तलाश में हैं, विशेष रूप से वे जिनका निवेश क्षितिज तीन वर्ष या उससे अधिक है।